پنل تخصصی “اكچوئری در خدمت تنظیم‌گری نوین؛ نقش داده، مدلسازی و تحلیل ریسك در حكمرانی” برگزار شد

به گزارش فراسو به نقل از روابط عمومی و امور بین‌الملل پژوهشکده بیمه، این نشست را انجمن محاسبات بیمه و مالی ایران با همکاری پژوهشکده بیمه برگزار شد و به بررسی جایگاه اکچوئری در نظام حکمرانی و نقش آن در مدیریت ریسک‌های کلان کشور اختصاص داشت.

در این برنامه، صابر شیبانی و مرتضی اعلاباف با موضوع «نقش اکچوئری در تنظیم نوین بیمه‌ای؛ از محاسبه تا حکمرانی» به بیان ضرورت حضور اکچوئری در سطوح بالای تصمیم‌گیری کشور و نقش آن در پیش‌بینی بحران‌های بلندمدت از جمله صندوق‌های بازنشستگی، بحران آب و محیط زیست پرداختند. آنان تأکید کردند که بدون حضور اکچوئری در حکمرانی، سیاست‌گذاران نسبت به ریسک‌های آینده نابینا خواهند بود.

در ادامه، امیر تیمور پاینده، عباس راد و محمدرضا اناری با موضوع «هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در مدلسازی ریسک بیمه‌ای» به تشریح کاربردهای فناوری‌های نوین در صنعت بیمه پرداختند. سخنرانان با اشاره به نقش هوش مصنوعی در کشف تقلب‌های بیمه‌ای، قیمت‌گذاری محصولات جدید و ذخیره‌گیری دقیق‌تر، بر ضرورت توسعه مدل‌های داخلی توانگری مالی تأکید کردند. همچنین چالش‌های شفافیت و تفسیرپذیری مدل‌های هوش مصنوعی و خطر واگذاری کامل تصمیم‌گیری به الگوریتم‌ها مورد توجه قرار گرفت. آنان هشدار دادند که پدیده‌های غیرقابل پیش‌بینی موسوم به «قوی سیاه» تنها با بهره‌گیری هوشمندانه از داده و الگوریتم‌های پیشرفته قابل شناسایی و مدیریت خواهند بود.

سپس رحیم محمودوند و امین حسن‌زاده با موضوع «نقش داده‌ها در پیشگیری؛ درس‌های جهانی و بحران‌های بیمه‌ای» تحول رویکرد بیمه از خسارت‌محور سنتی به پیشگیری‌محور مبتنی بر داده را توضیح دادند و نمونه‌های جهانی از بیمه‌های مبتنی بر رفتار رانندگی، بیمه سلامت با ابزارهای پوشیدنی و بیمه‌های پارامتریک کشاورزی را معرفی کردند. آنان تأکید کردند که داده‌ها می‌توانند آرامش و پیش‌آگاهی ایجاد کنند و از تبدیل ریسک‌ها به بحران جلوگیری نمایند.

در بخش پایانی، رضا افقی و علی صیادزاده با موضوع «تحلیل اقتصادی اکچوئری و سیاست‌های یارانه‌ای دولت» به بررسی ارتباط میان سیاست‌های یارانه‌ای و حکمرانی مالی با منطق اکچوئری پرداختند. آنان با اشاره به ناپایداری مالی ناشی از یارانه‌های نقدی و غیرهدفمند، تضاد میان منطق یارانه (یکسان‌سازی مصرف) و منطق بیمه (قیمت‌گذاری متناسب با ریسک) را تحلیل کردند. همچنین مثال‌هایی از یارانه حق بیمه کشاورزی، دخالت دولت در بیمه شخص ثالث و پرداخت‌های صندوق‌های بازنشستگی ارائه شد. سخنرانان پیشنهاد کردند که تحلیل اکچوئری در بودجه‌ریزی دولت نهادینه شود، نظام ترکیبی یارانه–بیمه توسعه یابد و از داده‌های بزرگ و هوش مصنوعی در سیاست‌گذاری استفاده گردد.

حاضران در این پنل تأکید کردند که اکچوئری، داده‌های بزرگ و فناوری‌های نوین سه رکن اصلی برای حکمرانی هوشمند در صنعت بیمه و نظام مالی کشور هستند و بدون بهره‌گیری از این ابزارها، مدیریت ریسک‌های بلندمدت و بحران‌های اجتماعی و اقتصادی امکان‌پذیر نخواهد بود.

این نشست به‌عنوان یکی از برنامه‌های همایش بیمه و توسعه، با استقبال گسترده مخاطبان همراه بود و بستری برای تبادل دانش و ارائه راهکارهای نوین در حوزه تنظیم‌گری بیمه‌ای فراهم آورد.