پنل علمی «تحولات فناورانه در نظارت» برگزار شد

به گزارش فراسو به نقل از روابط عمومی و امور بین‌الملل پژوهشکده بیمه، نخست، حسام فادطلوع مقاله‌ای با عنوان «بازآفرینی نظام انطباق با مقررات بیمه از طریق فناوری‌های مدرن» ارائه کرد. این پژوهش با تمرکز بر نقش هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در خودکارسازی فرایندهای انطباق، نشان داد که سامانه‌های هوشمند می‌توانند با پردازش زبان طبیعی، شناسایی پیش‌دستانه تخلفات، مستندسازی خودکار و یکپارچگی با سامانه‌های بیمه‌ای، انطباق را از یک تعهد پرهزینه به یک مزیت رقابتی تبدیل کنند. همچنین، مدل‌های نوین انطباق به‌ویژه در قالب خدمات ماژولار (Compliance-as-a-Service) برای شرکت‌های کوچک و متوسط، انعطاف‌پذیری قابل توجهی فراهم می‌کنند.

در ادامه، مریم گل‌محمدی مقاله‌ای با عنوان «چارچوب نوین ORSA دیجیتال با رویکرد تحلیل سناریو و داده‌کاوی» ارائه داد. این پژوهش با تلفیق الگوریتم‌های یادگیری ماشین و سناریوهای کلان اقتصادی، چارچوبی هوشمند برای ارزیابی توانگری مالی شرکت‌های بیمه در شرایط نوسانی طراحی کرد. یافته‌ها نشان دادند که مدل‌های داده‌محور مانند XGBoost و Random Forest، دقت بالاتری در پیش‌بینی نسبت کفایت سرمایه دارند و می‌توانند الگوهای پنهان آسیب‌پذیری را شناسایی کنند. همچنین، موفقیت ORSA دیجیتال نیازمند بلوغ سازمانی، زیرساخت داده‌محور و تعامل مؤثر میان تیم‌های مالی و فناوری است.

سومین مقاله توسط حمید قنبروند، با عنوان «فناوری‌های نوین داده‌محور و بهبود کارایی فرآیندهای نظارتی در صنعت بیمه» ارائه شد. این پژوهش با بهره‌گیری از روش‌های ISM و MICMAC، نشان داد که فناوری‌هایی چون کلان‌داده، هوش مصنوعی، بلاکچین و اینترنت اشیاء، می‌توانند فرآیندهای نظارتی را از حالت سنتی به نظارت بلادرنگ و هوشمند ارتقاء دهند. یافته‌ها حاکی از آن بود که نظارت داده‌محور نه‌تنها موجب افزایش شفافیت و کاهش ریسک‌های عملیاتی می‌شود، بلکه زمینه‌ساز حکمرانی مؤثر در صنعت بیمه خواهد بود.

در پایان، فاطمه‌السادات خلیلی، مقاله‌ای با عنوان «تحول دیجیتال؛ پایداری مالی، شفافیت و رقابت‌پذیری» ارائه کرد. این پژوهش با مدل‌سازی معادلات ساختاری، نشان داد که تحول دیجیتال در ساختار نظارتی به‌طور مستقیم و از طریق میانجی‌گری حاکمیت شرکتی، اثر معناداری بر پایداری مالی، شفافیت و رقابت‌پذیری دارد.

در جمع‌بندی این نشست، اعضای پنل ضمن ارائه نظرات خود در خصوص هر مقاله، بیان داشتند، آینده نظارت بیمه‌ای در گرو تلفیق فناوری‌های نوین، داده‌محوری و تحول دیجیتال است.